Voordat wij een verzekering mogen sluiten, moeten wij een cliëntenonderzoek doen. Dat is een verplichting die volgt uit diverse wet- en regelgeving, waaronder de sanctiewetgeving. Onderdeel hiervan is het bepalen van de ‘uiteindelijk belanghebbende’.
Deze belanghebbende wordt Ultimate Beneficial Owner (UBO) genoemd. Uw organisatie kan 1 of meer UBO’s hebben. Vaak is deze informatie terug te vinden in de registers van de Kruispuntbank van Ondernemingen. Als deze registers onvoldoende gegevens bevatten over de UBO van een bedrijf, moet TVM Belgium deze gegevens opvragen bij het bedrijf. Doorgeven wie uw UBO’s zijn, doet u via het UBO-formulier, onderaan te downloaden in verschillende talen.
Wie uw UBO’s zijn, hangt af van de rechtsvorm van uw organisatie.
Heeft uw bedrijf of organisatie rechtspersoonlijkheid, dan is er steeds sprake van een UBO die geïdentificeerd moet worden. Een UBO is steeds een natuurlijke persoon.
Heeft u een eenmanszaak of een personenvennootschap zoals een vof, cv of maatschap, of een vergelijkbare buitenlandse rechtsvorm, dan is uw UBO een of meer van de volgende natuurlijke personen.
Soms is het niet mogelijk een natuurlijk persoon als UBO vast te stellen. In dat geval wordt het bestuursorgaan van de rechtspersoon als UBO aangemerkt.
Op de verwerking van persoonsgegevens is de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) van toepassing. Wij verwerken de persoonsgegevens die u op het UBO-formulier invult voor de volgende doelen:
De gegevens kunnen ook worden verwerkt door derden om financiële dienstverleners in staat te stellen (cliënten-)onderzoeken uit te voeren.
Ondertekening van het UBO-formulier staat los van de verzekeringsovereenkomst. Een verzekeringsovereenkomst komt eerst tot stand na schriftelijke acceptatie van het aangeboden risico door de verzekeraar(s).
